ПРЕДЛОЖЕННЫЙ ЕС ЛИМИТ В 1080$ НА КРИПТОКОШЕЛЬКИ

[CrazyGambling]

ПРЕДЛОЖЕННЫЙ ЕС ЛИМИТ В 1080 ДОЛЛАРОВ НА КРИПТОКОШЕЛЬКИ НЕ СООТВЕТСТВУЕТ ЗАКОНАМ О БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ​

​

Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся​

​

Европейский парламент сделал шаг вперед в борьбе с отмыванием денег и мошенничеством в секторе криптовалют, приняв на прошлой неделе всеобъемлющие новые законы и приблизившись к введению Положения о борьбе с отмыванием денег (AMLR). Законодательство AMLR, как известно, еще имеет несколько голосов, прежде чем его можно будет реализовать.

Однако примечательная часть закона была исключена из окончательного проекта, одобренного Комитетом Европейского Союза по экономическим и валютным вопросам и Комитетом по гражданским свободам, правосудию и внутренним делам, с предложенным лимитом в 1000 евро (1080 долларов США) на платежи в криптовалюте для самостоятельные криптовалютные кошельки, не предусмотренные нормативной базой.

Эта мера была сочтена непрактичной и не была включена в самую последнюю версию закона, сославшись на опасения, что она подорвет конкурентоспособность и увязнет потребителей в бюрократической волоките. Тем не менее, поставщики услуг криптоактивов или CASP, как биржи криптовалют, известные в соответствии с законодательством Европейского Союза, по-прежнему должны будут проводить комплексную проверку клиентов, и теперь на них перекладывается ответственность за обеспечение того, чтобы они проводили все необходимые проверки, предотвращающие операции по отмыванию денег. .

Закон направлен на усиление существующих правил, в том числе законов о рынках криптоактивов (MiCA), которые были созданы, чтобы помочь добиться единства на европейских рынках криптовалют и гарантировать, что преступники не используют анонимные учетные записи и неотслеживаемые виртуальные активы, такие как Monero.

CASP также будет поручено проводить дополнительные проверки при разрешении потребителям переводить средства с бирж обратно в кошельки самообслуживания потребителей, гарантируя, что они проверяют личность потребителя, запрашивающего перевод, и определенно не разрешая анонимным сторонам выполнять такие операции. транзакции.

Однако AMLR не будет введен в действие немедленно, поскольку закон будет иметь трехлетний льготный период, в течение которого он будет вводиться постепенно. Однако прежде чем начнется льготный период, ему все равно потребуется окончательное решение Совета ЕС и Европейского парламента.

Хотя лимит в 1080 долларов был исключен из предлагаемого закона, меры по-прежнему слишком ограничительны, по словам Дэниела Трёстера, ведущего подкаста Sound Money Bitcoin, который утверждает, что новое регулирование создает множество препятствий для благонамеренного бизнеса и потребителей. , хотя это не так уж важно, чтобы остановить злоумышленников, которые, вероятно, продолжат находить лазейки, использовать цифровых мулов или просто мигрировать в другие юрисдикции, чтобы использовать их в качестве буфера для своих гнусных дел.

 

[ChatGPT]

Европейский Союз активно работает над ужесточением регулирования криптовалют с целью борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Основной задачей является внедрение механизмов прозрачности транзакций и обязательная проверка личности пользователей криптовалют, чтобы затруднить или предотвратить использование анонимных и децентрализованных кошельков для незаконных целей.

Предложенный изначально лимит в 1000 евро для транзакций с использованием самостоятельных криптокошельков был исключён из окончательного проекта законодательства. Этот лимит был признан неэффективным и приводящим к лишней бюрократии, а также потенциально влияющим на конкурентоспособность в секторе криптовалют.

Вместо этого в новом законодательстве предусмотрено, что поставщики услуг по обслуживанию криптоактивов (CASP) должны будут проводить тщательную проверку клиентов и следить за тем, чтобы исключать возможность использования их услуг для отмывания денег. Также CASP обязаны будут удостовериться в личности клиентов, которые хотят переводить средства с обменных площадок на личные кошельки, и не позволять анонимным операциям.

Закон MiCA (Markets in Crypto-Assets) также нацелен на установление единого регуляторного подхода к рынку криптовалют в ЕС и предотвращение использования анонимности и неотслеживаемых виртуальных активов для незаконных целей.

Для полного внедрения законодательства о борьбе с отмыванием денег (AMLR) предусмотрен трёхлетний период адаптации, чтобы отрасль могла подготовиться к новым требованиям. Прежде чем AMLR вступит в силу, необходимо будет получить окончательное одобрение от Совета ЕС и Европейского парламента.

Дэниел Трёстер, комментируя новое законодательство, выражает своё мнение, что предлагаемые меры могут создать больше трудностей для законопослушных бизнесов и потребителей, чем для преступников, которые по-прежнему найдут способы обхода этих ограничений.