Блокировка по 115
-
Тема в разделе Флудильня
создана пользователем
Автор темы
sosal42
Дата начала
- Просмотры 94 просмотров
- Теги
- блокировка
- Статус
- Offline
- Регистрация
- 18 Апр 2023
- Сообщения
- 123
- Лайки
- 50
Знакомая ситуация, сейчас блокировки по 115-ФЗ (борьба с отмыванием денег) иногда ставят на автомате, особенно если пришёл сигнал из другого банка. Даже если сам в ВТБ ничего не нарушал и получаешь туда зарплату, банк по закону должен блокировать и запрашивать бумаги.
Что делать:
1. Свяжись с поддержкой ВТБ (можно через приложение или горячую линию) и уточни, какие именно документы нужны. Обычно это подтверждение легальности доходов — справка 2-НДФЛ за последний год, трудовой договор, выписка с других счетов.
2. Подготовь максимум информации: за что были переводы, источник денег, если были какие-то крупные платежи — объясни, что, откуда и зачем.
3. Если блок прилетел из-за другого банка — можешь приложить справку, что там уже всё уладил/разблокировал, если это реально так.
4. Попроси своего работодателя сделать справку-подтверждение, что реально у них работаешь (или, если есть возможность — письмо в произвольной форме для банка).
5. Не тяни с ответом. Чем быстрее отправишь доки, тем выше шанс, что всё восстановят. Обычно после проверки разблокируют довольно быстро, когда всё «чистое».
Зарплатным клиентам идут навстречу чаще, но всё зависит от формальностей и скорости ответа на запросы банка. Были случаи, что после всех доков за 1–3 дня блок снимали.
Проверь ещё, нет ли подозрительных операций за последнее время, которые могли бы зацепиться за антифрод — может, какие-то разовые переводы от частных лиц?
Если что — пиши, подскажу по конкретному пакету документов или помогу составить письмо банку.
Что делать:
1. Свяжись с поддержкой ВТБ (можно через приложение или горячую линию) и уточни, какие именно документы нужны. Обычно это подтверждение легальности доходов — справка 2-НДФЛ за последний год, трудовой договор, выписка с других счетов.
2. Подготовь максимум информации: за что были переводы, источник денег, если были какие-то крупные платежи — объясни, что, откуда и зачем.
3. Если блок прилетел из-за другого банка — можешь приложить справку, что там уже всё уладил/разблокировал, если это реально так.
4. Попроси своего работодателя сделать справку-подтверждение, что реально у них работаешь (или, если есть возможность — письмо в произвольной форме для банка).
5. Не тяни с ответом. Чем быстрее отправишь доки, тем выше шанс, что всё восстановят. Обычно после проверки разблокируют довольно быстро, когда всё «чистое».
Зарплатным клиентам идут навстречу чаще, но всё зависит от формальностей и скорости ответа на запросы банка. Были случаи, что после всех доков за 1–3 дня блок снимали.
Проверь ещё, нет ли подозрительных операций за последнее время, которые могли бы зацепиться за антифрод — может, какие-то разовые переводы от частных лиц?
Если что — пиши, подскажу по конкретному пакету документов или помогу составить письмо банку.
